Ngày 21/7, Cơ quan cảnh sát điều tra (Bộ Công an) đã tống đạt quyết định khởi tố bị can, thực hiện lệnh bắt tạm giam đối với ông Nguyễn Xuân Sơn liên quan đến những sai phạm trong quá trình công tác tại Ngân hàng TMCP Đại Dương (Ocean Bank) với các chức vụ thành viên HĐQT, Tổng Giám đốc ngân hàng.

Ông Sơn được cho đã đồng phạm với Hà Văn Thắm- nguyên Chủ tịch HĐQT Ocean Bank trong thời gian ông Sơn là Tổng Giám đốc Ocean Bank, đã phạm vào tội Lợi dụng chức vụ quyền hạn trong khi thi hành công vụ, quy định tại Điều 281- Bộ luật hình sự và tội Cố ý làm trái quy định của Nhà nước về quản lý kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng, quy định tại Điều 165- Bộ luật hình sự.

Ông Nguyễn Xuân Sơn được bổ nhiệm CEO OceanBank từ tháng 12/2008 đến tháng 11/2010. Theo báo cáo kiểm toán OceanBank năm 2010, ông Sơn chính thức được miễn nhiệm cương vị CEO tại ngân hàng này từ ngày 14/1/2011.

Theo nguồn tin của Tuổi trẻ, Cơ quan điều tra tình nghi trong thời gian 2 năm làm lãnh đạo tại OceanBank, ông Sơn đã chỉ đạo cán bộ cấp dưới thực hiện việc thu phí khi cho vay đối với khách hàng.

Việc làm này sai với quy định của Ngân hàng Nhà nước đối với các tổ chức tài chính và tạo điều kiện cho các đơn vị của OceanBank thu lời bất chính số tiền hàng chục tỉ đồng.

Trong thời gian làm tổng giám đốc, ông Sơn còn chấp nhận cho ngân hàng chi lãi suất ngoài hợp đồng khi huy động vốn của khách hàng với số tiền nhiều tỉ đồng.

Nhìn lại hoạt động của Ocean Bank, dư nợ cho vay và huy động đã bùng nổ dưới thời CEO Nguyễn Xuân Sơn. Cụ thể, dư nợ huy động tăng từ 6.412 tỷ đồng vào cuối năm 2018 lên 42.338 tỷ đồng vào năm 2010, tương ứng mức tăng gần 7 lần. Tăng trưởng huy động năm 2009 là gần 265% - mức kỷ lục trong 7 năm kể từ khi ngân hàng này chuyển đổi mô hình sang ngân hàng đô thị cho tới báo cao gần nhất vào quý II/2014. Tăng trưởng huy động của năm 2010 cũng hơn 81%.

Cùng với tăng huy động, hoạt động cho vay của Ocean Bank cũng tăng mạnh. Dư nợ tín dụng mới chỉ gần 5.940 tỷ đồng tới cuối năm 2008 thì tăng lên gần 4 lần, đạt 17.631 tỷ đồng năm 2010. Tăng trưởng tín dụng 2 năm 2009 và 2010 đạt 72% và 73%.
Đơn vị: %
Dưới thời ông Sơn, tín dụng đổ mạnh vào xây dựng và các hoạt động khác, tăng từ hơn 5.400 tỷ đồng, chiếm 53% tổng dư nợ lên gần 11.000 tỷ đồng năm 2010, tương ứng tỷ trọng 62%.
 
Tỷ lệ nợ xấu đã liên tục tăng khi ông Sơn làm CEO và ảnh hưởng sau khi ông rời ngân hàng này.
Tín dụng tăng kéo con số tuyệt đối nợ xấu cũng tăng theo. Nợ có khả năng mất vốn (nợ nhóm 5) tại cuối năm 2009 mới chỉ là 43 tỷ đồng thì năm 2010 là gần 247 tỷ đồng. Con số này tăng lên gần 700 tỷ đồng vào 2 năm sau đó.
Nợ xấu tăng, trong khi đó lợi nhuận ngân hàng ngày càng thụt lùi. Với việc chuyển sang mô hình ngân hàng đô thị năm 2007, Ocean Bank tăng vốn từ 170 tỷ đồng lên 1.000 tỷ đồng năm 2007. Kể từ đó cho tới thời điểm trước khi bị quốc hữu hóa, Ocean Bank tiến hành năng vốn điều lệ 3 lần: năm 2009 lên 2000 tỷ đồng, năm 2010 lên 3.500 tỷ đồng.

Để loại tác động tăng vốn, lãi tính bình quân trên cổ phiếu (EPS) của Ngân hàng đạt mức đỉnh vào năm 2007 với gần 15.000 đồng nhưng năm 2013 chỉ còn 472 đồng.
Thái Hà