Cảnh giác với gian lận bảo lãnh

Mới đây khi làm việc với một công ty Nam Phi, doanh nghiệp Việt Nam phát hiện công ty có biểu hiện gian lận bảo lãnh. Thương vụ xin tường thuật lại sự việc để các doanh nghiệp cảnh giác với hình thức lừa đảo này.

Ngày 27/9/2012 Thương Việt Nam tại Nam Phi nhận được thư  của ông Đỗ Ngọc Minh – Giám đóc Công ty TNHH DONG MINH về việc đề nghi xác minh Công ty Doctors John Metal Refinery Scrapyard, địa chỉ: Orion House, 49 Jorissen str, Braamfuntein Johanesburg- South Africa.

Thực tế Công ty Dong Minh đã chính thức ký kết hợp đồng với công ty Doctors John Metal Refinery Scrapyard ( sau đây gọi tắt là Cty John) từ ngày 20/8/2012 gồm 11 trang có đầy đủ chữ ký và đóng dấu hai bên vào tất cả các trang (nhìn rất nghiêm túc) với 19 điều khoản có vẻ rất “ chặt chẽ”;

Trong đó có khoản giao kèo: Sau 5 ngày làm việc kể từ khi HĐ hoàn thành việc ký kết  thì bên Cty DONG MINH phải chuyển trả 20.000,00 USD cho Cty John để triển khai các nội dung tiếp trong HĐ; Khác với các thủ đoạn lừa đã có trong thực tế, như cần phải đặt “cọc” một khoản tiền hoặc phí…mà việc trả khoản tiền trả trước này được biến tướng dưới hình thức “ Thư bảo lãnh” để tạo tâm lý yên tâm cho đối phương; đồng thời đưa thêm những cam kết nhằm gia tăng độ tin cậy như theo HĐ phía Cty John sau khi phát hành thư bảo lãnh 20.000,00USD through swift code, Cty DONG MINH sẽ chuyển tiền ngay và Cty John sẽ phát hành Permance Bond 4% ( PB 4%) / 1 triệu USD đồng thời  Cty Dong Minh sẽ mở DLC để  activate PB và bạn bắt đầu giao hàng; Lúc đó, nếu Cty John không giao hàng đúng hạn thì ngân hàng ( nơi phát hành thư bảo lãnh) phải trả lại tiền vô điều kiện khi có thư khiếu nại; nghe đến đây thì quá yên tâm!

Mọi việc Cty DONG MINH cho là thuận lợi và tin tưởng với đơn giá chào ghi trong HĐ khá hợp lý ( 200USD/tấn sắt thép phế liệu); nếu thực hiện được HĐ này  thì đây là khoản lợi nhuận tuyệt vời ( lãi hơn gấp rưỡi ); Giám đốc Cty Đỗ Ngọc Minh rất kỳ vọng với HĐ đó và tiến hành triển khai thực hiện; Tuy nhiên, khi chuẩn bị đủ số tiền đặt cọc, do có tính cẩn trọng trong kinh doanh của ông Minh nên trước lúc lên phương án chuyển số tiền này ông Minh có thư nhờ Thương vụ cho gửi 20.000USD vào TK thương vụ sau đó ông Minh sẽ bay sang Nam Phi ( theo lời mời của đối tác này); nhưng TV đã trả lời không  đáp ứng được vì TV không còn TK như trước đây và ông Minh nói ông sẽ chuyển vào TK của ngân hàng do Cty John đề cập.

Và tiếp tục nhờ TV thẩm tra năng lực của Cty John, và theo HĐ thì Cty John sẽ phải phát hành một thư bảo lãnh ( Letter of Guarantee ) và ông Minh đã nhận được thư bảo lãnh 20.000,00USD này với nội dung rất cụ thể và tin tưởng; trong đó Cty John lại nói rất rõ: Yêu cầu Cty Dong Minh tổ chức giám sát việc trả khoản tiền này; Nhưng một điều TV thấy bất cập là trong HĐ ghi ngân hàng giao dịch la ABSA BANK nhưng yêu cầu ông Minh trả khoản tiền này vào NETBANK theo đó TV bắt đầu cảnh báo và để nghị ông Minh tạm dừng việc chuyển tiền này; ông Minh phản hồi lại với Cty John thì Cty John lại chấp nhận và gửi thẳng thư bảo lãnh của ngân hang ABSA chi nhánh Johannesburg với đầy đủ form, ký tên, đóng dấu của ABSA BANK ngày 11/9/2012;

Thủ đoạn của Cty John là luôn luôn tìm mọi cách để yên lòng đối phương; và đề nghị ông Minh gửi thông số hộ chiếu sang sớm để Cty John làm thư mời ông Minh sang Nam Phi kịp thời để giám sát việc chuyển tiền và theo dõi tiến độ thực hiện HĐ!

Và nói rằng; đơn giá đã ký kết là quá mềm, nếu trả tiền chậm sẽ hủy HĐ ngay và đã có khách hàng mới đồng ý với giá cao hơn ( trên $300/tấn); ông Minh càng sốt ruột và muốn thực hiện việc trả tiền ngay, nhưng linh tính đã mách bảo làm ông do dự chờ kết quả xác minh của Thương vụ VN tại Nam Phi;

Sau khi xem xét, thụ lý hồ sơ của Cty Dong Minh gửi sang, Thương vụ quyết định phương án,  kế hoach xác minh đối tượng;

Thương vụ không đến địa chỉ của Cty John ngay mà đến ngân hàng làm việc trước; và xác định nếu Thư bảo lãnh này không có thật thì mọi việc sẽ khép lại với kết luận là Công ty John có hành vi lừa đảo gian lận bảo lãnh. Theo đúng kế hoach, 5h sáng 02/10/2012 chúng tôi khởi hành từ Trụ sở TV đi Johannesburg. Sau khi gặp và trình báo tại cơ quan ngân hàng nói trên, họ tiếp nhận hồ sơ; qua cảm quan ban đầu họ cho biết “ Thư bảo lãnh” này có nhiều biểu hiện và dấu hiệu khả nghi; họ xin phép chúng tôi chưa trả lời ngay và sau khi xác minh sẽ có thông tin lại cụ thể;

Đúng như dự kiến chúng tôi đã nhận được thông tin từ các bộ phận thẩm định của Ngân hàng ABSA BANK Chi nhánh Johannesburg với kết luận: GIAN LẬN BẢO LÃNH;

   Từ hình thức đến nội dung họ đã xác nhận Thư bảo lãnh ( Letter Guarantee )là bất hợp pháp với những nội dung chính: Không có số bảo lãnh; dùng từ ngữ sai; người ký trong giấy bảo lãnh không đúng; không đúng thể thức;

Ngày 10/10/2012, Sau khi được kết quả điều tra của  Thương vụ Giám đốc Cty Dong Minh đã có thư hồi âm “ Xin cảm ơn Thương vụ đã giúp đỡ và cho Dong Minh biết sự lừa đảo của công ty này.

Nếu họ không thực hiện HD, Dong Minh sẽ nghiên cứu đưa họ ra trọng tài quốc tế tại Singapore…”